Prevención de Lavado de Dinero (PLD)

Cumplimiento - Prevención

Como resultado de la implementación de políticas internacionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, México ha implementado diversas acciones que evolucionan la materia, misma en la que las actividades vulnerables no financieras son parte relevante.

Por lo que es importante identificar las empresas o negocios que se dedican de forma directa o relacionada a las 16 actividades sensibles no financieras, en donde algunas de estas requieren de umbrales económicos y algunos otros requisitos para ser reportadas a la autoridad, sin embargo, en algunas otras debe informarse sin importar el número de operaciones o los montos operados, por lo que resulta fundamental una adecuada asesoría en la materia.

Contamos con una amplia experiencia en materia de prevención de lavado de dinero para actividades vulnerables no financieras, brindando todo el asesoramiento para el desarrollo e implementación de políticas, procesos y procedimientos en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, fraude interno, así como consultoría, capacitación y opiniones legales en la materia.

Asesoramiento en la constitución de la entidad.
Dictamen técnico, auditoría, diagnóstico y opinión de cumplimiento de PLD.
Realización de estudio de vulnerabilidad y riesgos inherentes.
Asesoría legal e implementación de procedimientos para la creación del área de PLD.
Asesoría y elaboración de manuales, así como la adecuada integración de expedientes.
Análisis de montos y asesoría sobre el envío de avisos enviados al SAT.

16 Actividades Vulnerables

Columna

Es importante identificar las empresas o negocios que se dedican de forma directa o relacionada a las siguientes actividades no financieras:

Práctica de juegos con apuestas, concursos o sorteos.
Emisión o comercialización habitual o profesional de tarjetas de servicios, crédito, de prepago o de almacenamiento de valor monetario.
Emisión o comercialización habitual o profesional de cheques de viajero.
Ofrecimiento habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles, así como la intermediación y la transmisión de la propiedad o constitución de derechos relacionados a compraventa de estos.
Comercialización o intermediación habitual o profesional de metales y piedras preciosas, joyas y relojes.
Subastas o comercialización habitual o profesional de obras de arte.
Comercialización o distribución habitual o profesional de vehículos nuevos o usados (aéreos, marítimos o terrestres).
Prestación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres nuevos o usados, así como de bienes inmuebles.
Prestación habitual o profesional de servicios de traslado o custodia de dinero.
Prestación de servicios profesionales de manera independiente (sin relación laboral y cuando se prepare o se realice en nombre y representación de un cliente).
Compraventa de bienes inmuebles o la cesión de estos.
Administración de recursos, valores o cualquier otro archivo.
Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores.
Organización de cualquier tipo de recurso para constituir, operar y administrar sociedades mercantiles.
Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles.
Prestación de servicios de fe pública de notarios y corredores públicos.
Recepción de donativos por entidades sin fines de lucro.
Prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal para promover por cuenta ajena el despacho de mercancías.
Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles.
Ofrecimiento habitual o profesional de intercambio de activos virtuales a través de plataformas electrónicas digitales o similares o provean medios para custodiar, almacenar o transferir activos virtuales.